סדר פסח בתיק ההשקעות
איך עושים "סדר" לקראת פסח בתיק ההשקעות -כתבתו של עינב כהן.
(12-4-2011)
חג הפסח ממשמש ובא וכולנו עסוקים בניקיונות ובהכנות.
יש את אלה המקרצפים את הבית, יש את אלה המקרצפים את הנפש, אך האם זכרתם גם לעשות סדר בתיק ההשקעות שלכם?
כולנו משקיעים בדרך כזו או אחרת בבורסה- קופות גמל,קרנות פנסיה, תעודות סל וכ"ו.
יש את החלק שממש "חיים" את זה- מוכרים,קונים, בודקים מה חם ומשנים את הרכב התיק לעיתים קרובות.
אך מרבית האוכלוסיה אינו עושה שינויים לעיתים קרובות בהשקעות שלהם. ובכלל-הרוב מעדיפים לא להתעסק עם הדברים האלה. זה גורם להם טרדה,עייפות ובלבול הנובעים מחוסר השכלה פיננסית.
אז מה הפתרון? להיות הבן שלא יודע לשאול?
אז לדעתי ,תקופת חג פסח הוא זמן מצוין לבדוק את התיק. אנו קרובים לחופשת הקיץ שבהן מחזורי המסחר בבורסה מצטמצמים וצריך לבדוק איפה אנו עומדים היום-מה חם ומה כבר עבר זמנו.
אז למה כדאי לשים לב כאשר בודקים את תיק ההשקעות:
- האם התשואה בתיק נמוכה מתשואת השוק. אם כן-כנראה שההשקעה לוקה בחסר ויש לשנות את הרכב התיק.
- האם התשואה בתיק גבוהה בהרבה מתשואת השוק? אולי כדאי לממש את הניירות?לקחת רווח לכיס וליהנות מהכסף?
- האם יש מניות בתיק שלא נראות טוב?מניות שנמצאות במגמת ירידה מזה זמן ולא מתאוששות?זה הזמן להחליף אותן במניות מנצחות אחרות. לא צריך להיתקע בתיק זמן רב עם מניות מפסידות.
- עונת הדוחות הסתיימה לאחרונה- כדאי לבדוק את הדוחות של החברות שאני מחזיק. האם הצפי הוא חיובי או שנראה שלחברה יש בעיות שיכולות להשפיע משמעותית על ההמשך?(חובות, בעיות תפעוליות,תחרות עזה בסקטור וכ"ו).
- האם יש מניות או סקטורים בצמיחה שאני מעוניין להכניס לתיק לתקופה הקרובה? האם אני מזהה תחילת מגמה מסוימת ששווה השקעה?
- כדאי לבדוק גרף/גרף של ניירות ערך שאני מחזיק. מה אומר לי הגרף? האם כדאי לי לשנות עפ"י שיטת הניתוח הטכני את האחזקות בתיק?
- האם ישנן אגרות חוב מסוימות שהונפקו לאחרונה שיכולות לתת לי תשואה מעניינת לטווח הארוך?
- האם בית ההשקעות שבו אני שם את הכסף אכן עושה את עבודתו בצורה הטובה ביותר?האם אני חוסך בעמלות קנייה ומכירה של ניירות ערך? האם תחום לימוד חדש בתחום ההשקעות הפיננסיות מעניין אותי?
בשורה התחתונה- חג הפסח טומן בחובו הזדמנות לעשות סדר בחיים שלנו- הרוחניים והגשמיים.
הכותב הנו מנהל פורטל הכלכלה "ישראל בורסה"
.jpg)
(2).jpg)
.jpg)
